Фото: Global Look Press © Sebastian Gollnow
ЦБ намерен провести контрольные закупки в магазинах и заведениях общепита, не принимающих к оплате карты, сообщает The Bell. Для исполнения данного плана регулятору придется привлечь другие контролирующие органы, так как ЦБ может проводить контрольные закупки только в банках.
В ЦБ подозревают, что выручка не принимающих карты заведений может использоваться для незаконного обналичивания. За прошлый год объем незаконного обналичивания снизился в 1,3 раза – до 176 миллиардов рублей. Тем не менее, данный показатель продолжает расти в торговом секторе.
Издание описывает схему, используемую при незаконном обналичивании: посетителю сообщают о сбоях с эквайрингом и просят заплатить наличными. В дальнейшем пробитые чеки аннулируются как ошибочные, а выручка продается с наценкой, которая осенью прошлого года составляла около 12%.